Relecture de contrat
Faites relire votre contrat d'assurance-vie
Contrat français ou luxembourgeois : nous le relisons et nous vous disons ce que nous en pensons. Frais, supports, protection des avoirs, clause bénéficiaire. Sans frais ni engagement.
Demande de rappel
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Laissez un numéro : un conseiller vous rappelle sous 24 h ouvrées. Cette relecture s'adresse aux contrats de 100 000 € et plus.
Ce que nous regardons
Quatre points, dans cet ordre
- 01
Les frais
Frais sur les versements, frais de gestion du contrat, frais des supports : ce que le contrat vous coûte chaque année, tout compris.
- 02
Les supports
Ce qui est réellement logé dans le contrat et ce à quoi il donne accès : fonds en euros, unités de compte, fonds non cotés, fonds dédiés.
- 03
La protection
Qui détient les actifs, et ce qui se passe si l'assureur fait défaut. Les règles ne sont pas les mêmes pour un contrat français et pour un contrat luxembourgeois.
- 04
La transmission et la mobilité
La clause bénéficiaire, et ce que devient le contrat si vous changez de pays de résidence.
Comment ça se passe
Trois étapes
- 01
Vous demandez la relecture
Un conseiller vous rappelle sous 24 h ouvrées pour convenir d’un échange.
- 02
Vous nous transmettez le contrat
Le dernier relevé de situation et les conditions du contrat suffisent.
- 03
Nous vous donnons notre avis
Lors d'un échange, le conseiller vous dit ce qu'il changerait. Il arrive que la réponse soit : rien.
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Laissez un numéro : un conseiller vous rappelle sous 24 h ouvrées.
Avertissement.Communication à caractère promotionnel et informatif, ne constituant ni un conseil en investissement personnalisé, ni une recommandation, ni une offre ou une sollicitation d'achat ou de vente d'instruments financiers. Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque investisseur et de la réglementation en vigueur, susceptibles d'évoluer ; ces informations ne constituent pas un conseil fiscal personnalisé.